重い腰を上げて。
職場つみたてNISAをはじめました。
きっかけは会社の福利厚生。
なんと積立額に対して奨励金が5％もつく
制度が始まったからです。
（この数字、上場企業として最高水準なのだとか。）
月10万円の積立で年間6万円
例えば、毎月10万円積み立てた場合。
- 奨励金：月5000円
- 年間：6万円
定年までの25年続けたら…なんと180万円！
投資の利益とは別にもらえるので、
やらない理由が見つかりません。
口座開設は思ったより簡単
実はこれまで私は、
NISA口座を作っていませんでした。
夫はこういったのはマメで、
子どもたちの分まで開設しており、
私にも作るように何度か言っていたのですが
「口座開設って面倒そう…」と、
先送りにしていたのです。
でも、しかし！
- アプリで申し込み
- 本人確認
- 口座開設
と、意外なほど簡単にスタートできました。
もしすでにNISA口座を持っている場合は、
金融機関の変更（移管）が必要になり、
その手続きができるのは
基本的に10〜12月。
そのため今すぐ職場NISAを始めたいと思っても、
タイミングによっては翌年スタートになりそう！
ということで、
今回は先送りにしていた事が
結果オーライｯ♡！
拠出設定も完了
昨晩、拠出金額の設定も難なく完了。
4月のお給料から
自動で積立されていきます。
給与天引きなので
- 入金の手間なし
- 投資タイミングを悩まない
- 自動で資産形成
というのもありがたいところ。
今後の運用が楽しみです。
わが家の資産形成は「3本柱」
ちなみに私は、
会社の制度をフル活用して
資産形成をしています。
現在活用しているのはこの3つ。
- 企業型DC：税制メリットあり
- 職場つみたてNISA：奨励金5％
- 財形貯蓄：給与天引きでコツコツ貯蓄
会社の福利厚生って、
実はかなり手厚いものも多いですよね。
奨励金や税制メリットなど、
個人で投資するより有利な仕組みも多いので、
使える制度はしっかり活用するようにしています。
資産形成というと難しく感じますが、
まずは会社の制度をチェックするところからでも十分。
思っている以上に、
「これはお得！」という仕組みが
眠っているかもしれません。
福利厚生を上手に使うだけで、
資産形成のスピードは
かなり変わるなと感じています。
今は「持ち株会：奨励金20％」を
はじめようかなと検討中です。
